Краудинвестинг в России

Научись управлять своими финансами и получать дополнительный доход
Краудинвестинг в России

16 апреля, 2020

Существует ли краудинвестинг в России? Да, хоть и появился он в нашей стране относительно недавно. И если в странах Запада, так называемое «коллективное инвестирование» давно стало привычным явлением, простым и выгодным, то в России подобный вариант до сих пор воспринимается с подозрением.

Это можно объяснить, в том числе, спецификой развития краудинвестинга в нашей стране. Самое время подробнее разобрать специфику инвестирования с приставкой «крауд».

Краудинвестинг – суть понятия

Прежде всего, отечественных инвесторов отпугивает само название, сложное и непонятное. А учитывая тот факт, что помимо инвестинга существуют также краудфандинг, краудлендинг, недолго и запутаться в терминологии.

  • Краудинвестинг традиционно считают разновидностью краудфандинга, при котором проект финансируется группой частных инвесторов. При этом сами инвесторы получают за это долю в компании или финансовое вознаграждение.

В этом заключается главное отличие краудинвестинга от краудфандинга, ведь во втором случае вознаграждение для инвестора не предусмотрены, финансирование производится добровольно и безвозмездно.

В свою очередь, краудинвестинг – это вариант вложений, выгодный для инвесторов в финансовом плане. Коллективно инвестируя в определенную компанию, они получают долю, а в дальнейшем и прибыль от своих вложений.

Как развивается краудинвестинг в мире и в России

Если сравнивать с традиционными инвестициями, то краудинвестинг все равно можно считать явлением новым. Традиционно, как все новое и интересное в мире финансов, пришло оно из Соединенных Штатов.

  • Там первая краудинвестинговая площадка появилась в 2005 году. Для сравнения, в России первая площадка увидела свет в 2012 году.

Можно сказать, что в Америке любят стартапы и перспективные проекты. Американцы охотно инвестируют, «болеют» за свои проекты и доводят их до ума. В Европе число активных площадок и активных же инвесторов также растет, и это считается одним из перспективных видов инвестирования в Интернете.

В России краудинвестинг не так популярен. Есть примеры, когда краудинвестинг площадки уже закрывались, что означает, что данное направление находится в самом начале своего развития. Само по себе инвестирование уже вызывает опасение у львиной доли россиян, что говорить о совершенно новом явлении рынка.

Правда, и у нас есть проекты, реализованные путем коллективного сбора средств. Однако стоит заметить, что многие инвесторы, которые вложили свои финансы в эти проекты, являются зарубежными игроками. Выводы можно сделать самостоятельно.

Что такое краудинвестинг

Кто является участниками краудинвестинга

По сути, участниками процесса выступают всего две стороны:

  • проекты, стартапы, идеи, нуждающиеся в финансировании для своей реализации;
  • инвесторы, которые вкладывают свой капитал в развитие выбранного проекта.

Однако чтобы две эти стороны «нашли» друг друга, необходимы специальные ресурсы. В роли таковых выступают краудинвестинговые площадки – специальные сайты в сети, где встречаются инвесторы и финансируемые проекты.

При этом в роли инвесторов могут выступать простые люди, частные инвесторы, венчурные фонды и даже государство.

При этом существует определенная классификация инвестирования, в зависимости от того, какой тип прибыли или выгоды получают инвесторы.

  • Роялти – вариант, когда после реализации проекта инвесторы получают некую доли прибыли от работы компании.
  • Акционерный краудинвестинг предполагает получение части акций, объем которой будет зависеть от объема вложений инвестора в проект.
  • Кредитный – проект получает средства на реализацию в виде кредита. По завершению, инвестор получает вложенные деньги обратно вместе с установленным заранее процентом.

Сами проекты могут иметь разную направленность. Это социальные проекты, творческие, научные, политические и так далее. В нашей стране популярность получили бизнес-проекты, тогда как в других странах много инвестируют в научные идеи и разработки.

Краудинвестинг в России за и против

Плюсы и минуса краудинвестинга

Что же привлекает инвесторов всего мира финансировать проекты, которые никому не известны, и еще не реализованы? Вероятно, у подобного направления есть свои, особые преимущества.

  • Прежде всего, краудинвестинг открывает возможности для инвестирования простым людям с ограниченным капиталом: порог входа на разных площадках свой, но это, как правило, посильная для новичка сумма.
  • Если выбор проекта успешный, он в перспективе дает доход, в разы превышающий первоначальные вложения.
  • Свой инвестиционный капитал вы можете распределить по нескольким проектам, чтобы в некой мере диверсифицировать риски.

Иными словами, потенциальный доход от таких инвестиций гораздо выше того, что инвесторы получают от более привычных активов. Однако краудинвестинг не ограничивается только преимуществами, здесь, без сомнения, есть и слабые стороны.

  • Вероятность того, что выбранный проект оправдает ожидания вкладчиков и «выстрелит» крайне мала: большая их часть не доживает и до середины запланированного развития.
  • Проект также может оказаться убыточным, так что вы не только не заработаете, но и потеряете свои средства.
  • Также некоторым проектам не удается собрать заявленную сумму, и в лучшем случае, ваши средства вернутся обратно без результата.
  • В данной сфере активно развивается мошенничество: некоторые заявленные как перспективные проекты не что иное, как дело рук мошенников, единственная цель которых – собрать с инвесторов максимум средств и пропасть.
  • Не исключено, что сама площадка разориться, и деньги инвесторов где-то «зависнут».

Стоит также сказать, что до недавнего времени краудинвестинг, а также краудфандинг и все его разновидности, в России никак не регулировались. Только в середине прошлого года в нашей стране вышел закон, касающийся краудинвестинга, да и тот нуждается в серьезной доработке.